1. Om een levensverzekering toe te voegen, klikt u op de knop “Actief toevoegen” rechtsboven op het scherm.
2. U selecteert nadien de categorie “Verzekeringen”. Opgepast in deze categorie kan u alleen levensverzekeringen ingeven.
3. In het algemeen gebeurt het ingeven van een levensverzekering in 1 stap. U kan volgende gegevens ingeven:
-de details van uw verzekeringscontract
-de startdatum en de einddatum
-de personen die betrokken zijn bij de verzekering (de verzekerde partij, de begunstigde bij overlijden en de begunstigde bij leven).
U kan verzekeringen van het type “bescherming” (Pensioensparen, VAPZ, Groepsverzekering,...) of verzekeringen van het type “Investeringen” ( Tak 21, Tak 23,...) ingeven.
Eens de verzekeringen zijn ingegeven, vindt u deze informatie terug in het gedetailleerde overzicht van de activa.
Om de détails toe te voegen:
-U klikt op het symbool “bewerken” in het kader “Dekking en premie”.
Als het enkel gaat om een overlijdensdekking, specificeert u dan het bedrag van de overlijdensdekking.
In het tegengestelde geval specificeert u het bedrag van de huidige waarde van uw verzekeringscontract en het bedrag van de overlijdensdekking.
U vermeldt, indien van toepassing, de nog te betalen premies en de verdeling ervan over de dekking van de overlijdensverzekering, eventueel de levensverzekering of een andere dekking. U kan ook een extra kapitaal invoeren in geval van overlijden door een ongeval.
-U klikt op het tabblad “bewerken” in het kader “Rendement”.
U Geeft aan of het kapitaal gewaarborgd is en/of het rendement gewaarborgd is.
U specificeert eveneens het jaarlijks rendement, de taksen, de uitstapkosten en de beheerskosten in percent.
-U klikt op het tabblad “Onderliggend risico in percentage van de waarde” en u geeft de activa allocatie in, in percent.
-U voegt indien nodig aanvullende informatie toe in het vrije tekstvak "Beschrijving".
-Onderaan op de pagina vindt u de activiteit met betrekking tot deze activa terug (d.w.z. alle wijzigingen die aan het activa zijn aangebracht).
4. U kan dan alle documenten met betrekking tot de levensverzekering uploaden in het gedeelte "documenten" onderaan op de pagina "Vermogensinventaris". Om het document toe te voegen in het dossier van een specifieke activa, klikt u met de rechtermuisknop in het bestand met dezelfde naam als de activa.
5. Zoals iedere keer kan u de ingegeven activa wijzigen, verwijderen of becommentariëren met behulp van de pictogrammen rechtsboven op uw scherm.